Obligaciones Negociables
Gana Ingresos Pasivos en DólaresLas Obligaciones Negociables son préstamos de dinero que se efectúan a Empresas Privadas. A cambio el Inversor percibe Intereses.
También se denominan “Corporativos”, “Bonos Privados», o por su abreviatura “O.N.”
¿Por Qué Invertir en Obligaciones Negociables?
Permiten “Dolarizarse”, aun cuando tengas restricciones para acceder a la compra de Dólares.
En general, se accede a un tipo de cambio más competitivo que el Dólar MEP.
Brindan un ingreso fijo en dólares.
La rentabilidad es fija y se conoce antes de ingresar a la Inversión.
Se obtiene protección contra la inflación.
Los intereses ganados no pagan Impuestos a las Ganancias, tratándose de Personas Físicas.
Posibilidad de “desarmar” la Inversión en tan solo 48 Hs hábiles.
El ahorrista evita tener Dólares en su casa, con el riesgo que esto conlleva… y al mismo tiempo pone a “producir sus ahorros” generando intereses.
Evita lidiar con el problema de los dólares “cara chica” o billetes en mal estado.
¿Cómo Invertir en Obligaciones Negociables?
1 | Diagnóstico
No empezamos con productos. Empezamos con preguntas. Una entrevista técnica para entender tu situación real: ingresos, egresos, objetivos y horizonte de tiempo.
2 | Diseño del Plan
Con esa información, construimos tu estrategia. No un producto genérico — una arquitectura patrimonial que equilibra protección y crecimiento según tu perfil real.
3 | Seguimiento
El mercado cambia. Las empresas también. Monitoreamos en forma continua los fundamentos de cada activo en cartera — y cuando algo se deteriora o se revaloriza, decidimos en consecuencia. No hay posición que se mantenga por inercia: cada ajuste tiene un criterio detrás.
3 | Integración de Fondos
Fondeo de la Cuenta de Inversión a través de tu Cuenta Bancaria.
4 | Gestión de Cartera
Ejecución de la Inversión con el acompañamiento de tu Asesor y el Soporte de la Planilla Seguimiento de Inversiones.
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Abrir CuentaPreguntas Frecuentes Obligaciones Negociables
1. ¿Cuáles son los requisitos para Invertir en O.N.?
Abrir una Cuenta Comitente en un Agente de Bolsa. La misma no tiene cargo.
Disponer de DNI e ingresos demostrables (Recibo de Sueldo, Monotributo, Inscripción en Ganancias o IVA, Boleto de Compra-Venta, etc.).
Y de una caja de ahorro en dólares, en caso de que quieras recibir dólares en lugar del equivalente en pesos.
2. ¿Cuál es el monto mínimo para Invertir?
El mínimo a invertir varía según la empresa que se elija. Desde 1 dólar, a 100 o 1000 dólares.
3. ¿Cuál es el plazo de Inversión?
Depende de la empresa seleccionada, varía desde 2 hasta 5 años (o más). No obstante, puedes salir anticipadamente, disponiendo del dinero a las 48 Hs. hábiles.
Sugiero un plazo de inversión no menor a 6 meses.
4. ¿Cómo ingreso y retiro el dinero?
Todos los ingresos y retiros de dinero se realizan por medio de la cuenta bancaria del titular. Tanto los ingresos como los egresos pueden realizarse en dólares o su equivalente en pesos, al tipo de cambio Dólar MEP de la fecha.
El dinero siempre permanece a tu nombre y se opera a través del Mercado de Capitales regulado por la Comisión Nacional de Valores.
5. ¿Qué comprobante se lleva el Inversor?
Se emite un Boleto de Compra en formato digital, que se recibe por email y puede descargarse desde la plataforma del Agente de Bolsa.
El título de propiedad queda depositado en formato digital en la Caja de Valores de la Nación. Generando una cuenta desde su sitio web, podrá consultar las tenencias.
6. ¿Cómo se ejecuta la Inversión?
Su asesor le brindará el paso a paso por WhatsApp para cargar la orden en la plataforma del Agente de Bolsa.
Otra alternativa es ejecutar la inversión solicitandola mediante email, a la dirección facilitada por su asesor.
Finalmente, una tercera alternativa consiste en que su asesor le cargue la orden de compra (según lo hablado), y luego el titular la acepta desde la aplicación (previa verificación de los datos cargados).
7. ¿Cuál es la rentabilidad?
El promedio de rentabilidad es entre un 8% y 9% anual en dólares. Algunas alternativas pagan más y otras menos. Esta rentabilidad promedio equivale a 4 veces la rentabilidad inmobiliaria (2% anual en dólares).
8. ¿Con qué frecuencia se cobran los intereses?
Depende de la empresa seleccionada, por lo general se perciben cada 6 meses.
La plataforma dispone de un calendario digital, para consultar cuándo se cobran los intereses y las devoluciones del capital invertido.
9. ¿Cómo se acreditan los intereses?
Los intereses se perciben en dólares, se acreditan en la cuenta comitente abierta en el Bróker. El titular opta por retirarlos o reinvertirlos. El retiro se efectúa en el banco, pudiendo optar por retirar “billete” dólar o equivalente en pesos, al tipo de cambio Dólar MEP vigente a la fecha de retiro.
10. ¿En qué empresas se Invierte?
Existen varias alternativas, entre ellas: Cresud (inmobiliaria rural); Irsa (inmobiliaria); MSU (agro y energía); Telecom (telecomunicaciones); Mastellone “La Serenísima” y Arcor (bienes de consumo); YPF, Pampa, Vista, Petroquímica Comodoro Rivadavia, Edenor (todas ellas del rubro energía); etc.
11. ¿Con que Agente de Bolsa opero?
Balanz Capital Valores e Inviu del Grupo Financiero Galicia.
12. ¿Cual es el tratamiento Impositivo de la Inversión en O.N.?
Los intereses percibidos están exentos en el Impuesto a las Ganancias cuando el titular es Persona Física.
Las O.N. nominadas en dólares pagan Bienes Personales. Las nominadas en pesos están exentas.
Por lo general se utilizan O.N. nominadas en dólares, también llamadas O.N. “Hard Dolar”.
Garantías
# Inversión en un mercado regulado por la Ley de Mercado de Capitales.
# Asesor Idóneo Matriculado en CNV.
# Ingresos y egresos de dinero mediante Cuenta Bancaria del Titular.
# Título de Propiedad a nombre del Titular y Custodiado por Caja de Valores.
Comisiones
BALANZ
Compra y Venta de MEP:
El Broker percibe en concepto de Comisión el 1% sobre el Monto de Compra.
La Compra o Venta de MEP requiere de dos operaciones, por lo tanto se cobra dos veces la Comisión.
+ Derechos de Mercado (0.0025% s/Monto de Compra)
Compra y Venta de O.N.:
El Broker percibe en concepto de Comisión el 1% sobre el Monto Invertido, en cada operación ejecutada.
Las O.N. que se mantengan hasta el Vencimiento, no pagan Comisión de Salida.
INVIU
Compra y Venta de MEP:
El Broker percibe en concepto de Comisión el 0.9% sobre el Monto de Compra.
La Compra o Venta de MEP requiere de dos operaciones, por lo tanto se cobra dos veces la Comisión.
+ Derechos de Mercado (0.0025% s/Monto de Compra)
Compra y Venta de O.N.:
El Broker percibe en concepto de Comisión el 0.9% sobre el Monto Invertido, en cada operación ejecutada.
Las O.N. que se mantengan hasta el Vencimiento, no pagan Comisión de Salida.
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Santiago Griffin Agente Productor CNV N°1379
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